国际在线日，“机遇与挑战——金融科技助推财富管理大变革”论坛在京召开，本次论坛由清华五道口《清华金融评论》与璇玑联合主办。论坛上，发布了《数字化资产配置报告》，并就国内外资产配置现状与数字化前景进行了研讨。

  数字化资产配置在2010年左右兴起于美国， Wealthfront、Betterment等勇于探索商业模式的公司进入，并迅速取得高估值，跻身独角兽；国际金融巨头如Vanguard（领航）、嘉信、富达等纷纷涉足，寻求科技对行业的提升。2015年，随着AI与大数据技术的发展，国内也开始迅速涌现众多数字化资产配置公司。

  “伟大的投资家、优秀的投资经理都能够最终靠数字化的方式得到更好的实现，这是不可或缺的。”Vanguard大中华区总裁林晓在论坛现场表示。

  “数字化资产配置公司用‘人机结合’的方式与机构用户的合作，让持牌机构去服务客户，让技术专家专攻技术，是行业精细分工的表现，也是人们理财观念过渡的必经之路。”璇玑CEO郑毓栋说，相比于普通用户，财富管理机构能准确识别数字化资产配置平台的技术实力。而个人投资商对传统的财富管理机构也拥有更强的信任度。如此，数字化资产配置企业能通过和财富管理机构合作获得双赢。

  《数字化资产配置报告》以璇玑为国内典型案例，并对其与虹点基金合作的to C产品“灵玑”做多元化的分析。通过To B的方式，国内数字化资产配置公司能够轻松的享受传统金融机构所拥有的高质量、高转化率的用户；其次，由于理财经理们可以有效的进行专业沟通，对于用户进行相对有效的数字化资产配置业务前期市场导入和投资者教育；再次，财富管理机构的信任和推广，会对新兴的数字化资产配置业务形成良好的信用背书。综合看来，由传统金融机构进行数字化资产配置业务的引入有着非常大的比较优势。

  目前，针对数字化资产配置业务的监管比较模糊，论坛嘉宾呼吁，数字化资产配置业务需要监管尽早介入，提前避免和防范风险，以保证行业的健康发展。报告认为，从本质上看，数字化资产配置并未超出传统证券投资顾问的范畴，因此，可优先考虑在现有证券投资咨询和资产管理的相关法律规则之下，尽快建立数字化资产配置行业算法模型、客户投资组合以及防范利益冲突的行业标准。

  报告建议采取行业协会备案管理的监督管理模式，即相关市场从业机构可向中国证券业协会或者中国基金业协会提出备案申请，采纳“宽进严出”的管理理念，促进行业规范发展。

  目前我国数字化资产配置行业已经取得了阶段性的进步。以前我国新兴的互联网金融公司以参照美国模式移植到中国来进行创业，以便吸引风投。而现在以璇玑为代表的公司已开启了国内市场的探索阶段。在与传统财富管理机构合作的模式下，国内数字化资产配置公司都表示，将配合监管，更好地促进行业规范发展。返回搜狐，查看更加多